Responsable Conformité Surveillance des Transactions

À propos de cette offre

Description de l'entreprise

Rejoindre Mirabaud, c’est intégrer un environnement entrepreneurial et innovant. Avec la 7e génération de la famille Mirabaud travaillant au sein de la banque, la culture est celle d’une entreprise familiale. Avec plus de 700 employés répartis dans 8 pays à travers le monde, Mirabaud offre des opportunités de développement de carrière au sein d’un réseau international de 13 bureaux.

Description du poste

Surveillance et Analyse des Transactions

• Examiner et analyser les alertes de surveillance des transactions AML, en mettant particulièrement l’accent sur les transactions à risque élevé et inhabituelles ;
• Réaliser une analyse approfondie des schémas transactionnels et de l’activité des comptes clients afin d’identifier les risques potentiels AML/CFT, les incohérences ou comportements inhabituels ;
• Évaluer les transactions par rapport au profil KYC du client, à l’activité attendue du compte, à la source de richesse/source des fonds et à l’objectif global de la relation bancaire ;
• Analyser les flux financiers complexes impliquant plusieurs comptes, entités, juridictions et contreparties ;
• Effectuer une revue et un challenge en seconde ligne des clarifications et documents justificatifs obtenus par la Première Ligne de Défense ;
• Effectuer des recherches et analyses supplémentaires si nécessaire pour parvenir à une conclusion documentée et basée sur le risque.

Escalade et Enquêtes

• Identifier les transactions ou schémas nécessitant une enquête approfondie et escalader les cas potentiellement suspects à l’équipe des enquêtes AML conformément aux procédures internes ;
• Escalader les questions AML importantes, sensibles ou urgentes à la direction lorsque cela est approprié ;
• Préparer des évaluations écrites claires, concises et bien étayées documentant l’analyse effectuée, les risques identifiés et les conclusions atteintes.

Gestion des Risques et Conformité Réglementaire

• Veiller à ce que les alertes de surveillance des transactions et les revues associées soient traitées dans les délais réglementaires et internes applicables ;
• Appliquer de manière cohérente les politiques, procédures et appétit pour le risque AML/CFT de la Banque ;
• Maintenir une bonne compréhension du cadre réglementaire suisse AML, incluant la LBA, l’OBA-FINMA et autres exigences FINMA pertinentes ;
• Identifier les risques transactionnels émergents, typologies et schémas récurrents et contribuer à l’amélioration des processus et contrôles de surveillance.

Gestion des Parties Prenantes

• Interagir régulièrement avec les gestionnaires de relations et les équipes de la Première Ligne de Défense pour obtenir les informations nécessaires et challenger les explications lorsque cela est approprié ;
• Collaborer avec d’autres fonctions Conformité, y compris les enquêtes (AML/Sanctions) et autres équipes de conformité à la criminalité financière ;
• Assurer la liaison avec d’autres parties prenantes internes pertinentes, notamment les services Juridique, Fiscalité et Opérations, sur les cas complexes ;
• Fournir des conseils AML pratiques au Front Office et autres parties prenantes tout en maintenant une évaluation indépendante des risques en seconde ligne.

Amélioration Continue

• Contribuer à l’amélioration des processus, procédures et contrôles de surveillance des transactions ;
• Participer aux tests, exercices de remédiation, audits et revues réglementaires liés aux activités de surveillance des transactions ;
• Soutenir la mise en œuvre et l’optimisation des outils et scénarios de surveillance des transactions ;
• Contribuer au partage des connaissances au sein de l’équipe et, selon le niveau d’expérience, fournir conseils et soutien aux collègues moins expérimentés.

Qualifications

Vos atouts pour réussir

• Diplôme universitaire en droit suisse, économie, finance, administration des affaires ou autre domaine pertinent ;
• Environ 3 à 10 ans d’expérience professionnelle pertinente, de préférence en conformité, conformité à la criminalité financière, AML ou surveillance des transactions ;
• Expérience préalable dans une banque suisse, particulièrement en banque privée ou gestion de patrimoine, fortement souhaitée ;
• Bonne compréhension du cadre réglementaire suisse AML/CFT et des exigences bancaires associées ;
• Qualifications professionnelles telles qu’un CAS en conformité ou certification équivalente sont un avantage.

Compétences et aptitudes

• Esprit analytique et d’investigation solide, avec capacité à comprendre et reconstituer des flux financiers complexes ;
• Grande attention aux détails combinée à la capacité d’identifier les principaux enjeux de risque et de garder une vue d’ensemble d’un dossier ;
• Jugement avisé et capacité à formuler des conclusions claires, basées sur le risque, et des décisions d’escalade ;
• Curiosité intellectuelle et volonté de challenger les informations et explications lorsque nécessaire.
• Excellentes compétences en communication écrite, avec capacité à produire des évaluations AML claires, concises et bien structurées ;
• Capacité à prioriser la charge de travail et gérer plusieurs dossiers tout en respectant des délais stricts ;
• À l’aise pour travailler de manière autonome et prendre en charge les dossiers assignés ;
• Approche proactive, pragmatique et orientée solutions ;
• Excellentes compétences interpersonnelles et capacité à interagir efficacement avec le Front Office, les collègues de la conformité et les parties prenantes senior ;
• Esprit d’équipe et volonté de contribuer aux objectifs collectifs ;
• À l’aise avec les systèmes de surveillance des transactions, les applications bancaires et les nouveaux outils informatiques.
• Maîtrise du français et de l’anglais, à l’écrit comme à l’oral. La connaissance d’autres langues est un atout.

Informations complémentaires

Passez à l’action !

• Environnement familial et dynamique ;
• Impact direct sur l’activité, quel que soit votre poste ou niveau d’expérience ;
• Travail dans un environnement qui encourage l’autonomie et l’esprit d’entreprise ;
• Modalités de travail flexibles pour vous aider à mieux concilier vie professionnelle et vie privée ;
• Variété d’activités culturelles et sportives pendant votre temps libre ;
• Inclusion et traitement équitable ;
• Divers avantages employés et avantages familiaux.